香港作为世界金融中心,其在全球贸易中心的地位越来越重要。香港是内地企业“走出去”的重要平台,凭借其在金融、贸易、投资、法律、会计、咨询等方面的优势,所以越来越的投资者选择在香港注册公司。对于很多做外贸的香港公司,香港银行开户是必备的。然而在CRS和SCR “双高压”,香港银行开户没那么容易了,许多小企业只能选择一些比较小众的银行开户,但还是经常被拒。今天小编来简单介绍一下花旗银行开户攻略。
 
香港银行开户共攻略:花旗银行开户条件
 

花旗银行开户的优势

 
花旗银行经过近两个世纪的发展已经成为美国最大的银行之一,服务全球超过150多个国家及地区约2亿名客户,是一家世界级的银行。香港花旗银行存款利率、品种不受限制,比境内外银行同类存款利率优惠、存取灵活。
 

花旗银行开户条件

 
1、香港花旗银行企业开户:
 
通常以香港公司名义开开户相对比较简单,尤其是新成立的香港公司,一般需要以下条件
 
  • ① 董事及股东年龄需要年满30周岁;董事及股东国籍可以是中国内地、台湾、香港、外籍人士;
  • ② 公司董事及股东在香港花旗银行任何一家分支行没有不良记录;
  • ③ 公司的名称不包含敏感字眼,公司业务及资金往来不涉及敏感国家及区域;
  • ④ 花旗银行开户对公司行业经营范围没有限制,但是要求公司经营范围不涉及风险,例如赌博、珠宝、娱乐行业的企业开户很有可能被驳回,花旗银行不接受没有实际业务的控股企业;
  • ⑤ 公司架构可多层,但层级过多时,需要购买保险;
  • ⑥ 如果国内没有公司的话,需要提供实际业务证明,或者购买产品(保险);
  • ⑦ 若是海外公司申请开户,需要定存款三百万HKD;
  • ⑧ 提交资料齐全:公司商业登记证(BR)或营业执照、公司注册证书、公司组织章程及细则、股东或者董事的有限证件、公司流水及财务报表。
 
2、个人开户所需条件
 
花旗银行对于个人账户预存款没有具体要求;花旗银行有每月最低存款要求,如果达不到最低存款要求则需要收取月费。个人在花旗银行开户需要提供的资料包括:个人银行流水、地址证明、港澳通行证、身份证。
 

花旗银行开户前的几点建议

 
  • ① 很多香港公司或者个人开立花旗银行账户时,常常遭遇失败,主要的原因是对于花旗银行开户流程、政策、要求不了解。所以建议选择花旗银行开户最好委托专业机构进行代理。专业机构会事先与花旗银行联系好。
  • ② 公司需向银行和代理机构充分反馈企业自身情况;
  • ③ 企业在经营过程中,最好避免与敏感国家或者高风险地区产生资金往来;
  • ④ 与银行进行免签时,回答问题要实事求是,回答尽量简洁;
  • ⑤ 与银行进行免签时,要带齐所有资料。